合规风险包括哪些风险(合规风险包括哪些风险类型)

合规风险领域

实践中，合规风险管理的范围有：大合规与小合规

合规风险包括哪些风险(合规风险包括哪些风险类型)

合规风险包括哪些风险(合规风险包括哪些风险类型)

大合规一般指与企业运营相关的所有行为均纳入合规风险管理之中，具体涉及生产、营销、财务管理、人力资源管理等业务、管理方面活动，以及全体员工对所有适用的法律法规、制度规定、行业准则、执业守的普遍遵守。

小合规一般是指企业具体合规制度的建设、修订、审核、实施扩监管，企业内部规范性政策的起草、修订、审核、实施、监管以及对于企业合规政策的咨询、解答，对企业内部的的受理与处理等。

一、 有效合规体系要素

1、企业高级管理人员的支持；

2、成文的合规规范及程序；

3、 谨慎规避原则；

合规风险包括哪些风险(合规风险包括哪些风险类型)

4、合规培训及教育；

合规风险包括哪些风险(合规风险包括哪些风险类型)

5、内部报告及制度；

合规风险包括哪些风险(合规风险包括哪些风险类型)

6、 公正平等；

7合规监督及审计制度；

8、 合规风险评估；

9、 合规调查；

10、应对及合规管理体系的持续改进。

二、 建立企业合规管理体系的基本步骤

1、了解企业背景；

2、 确定合规管理体系的范围；

3、合规义务的确定；

4、 企业潜在的合规风险识别；

5、 制定企业合规制度；

6、执行、实施合规制度，控制合规风险；

7、 评估合规风险管理体系；

8、 解决不合规问题，改进合规风险管理体系。

企业合规学习笔记2

学习《企业合规讲义》笔记，该书由华东师范大学企业合规研究中心编 法制出版社出版

合规风险是什么风险？

同学你好，很高兴为您解答！

合规风险是因违反法律、规章、条例、政策、程序和/或准则而引起的盈利或资本的风险。

马上就要2015年下半年CMA资格考试了，在这里祝大家好好考试，每个人都超常发挥，取得好成绩！

希望我的回答能帮助您解决问题，如您满意，请采纳为哟。

再次感谢您的提问，更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。

高顿祝您生活愉快！

合规风险 合规风险与银行三大风险的关系

根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更、造成的损失也更大。

合规风险与银行三大风险的关系

传统的银行风险包括信用风险、市场风险、作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其不同之处是：合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、性比较大。其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。

过去，商业银行通常把合规风险视同于作风险，多注重于在业务作环节和作人员上去设关卡，其结果并不奏效，作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。这就说明，简单地把合规风险等同于作风险的认识是不全面和不准确的。虽然大量的作风险主要表现在作环节和作人员身上，但其背后往往潜藏着作环节的不合理和作人员缺乏合规守法意识。而银行合规风险在绝大多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和上层色彩。因此，就现实情况而言，银行即使防范了基层机构人员作风险的发生也未必能防范制度或管理上合规风险的发生。所以，对合规风险一定要格外重视，因为它有时造成的危害和损失比一般作风险要大很多。

建立合规风险管理机制的必要性

合规风险管理是指银行主动避免违规发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规，其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一合规风险管理的过程，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。

根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。传统的作风险、信用风险和市场风险这三大类风险有可能对银行资本造成损失，但合规风险主要判别在于银行经营过程是守法还是违法。近年来"曝光"的银行内部的一些案件，恰恰说明"合规文化"在我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。

银监会上海王华庆强调，当前商业银行“合规文化”建设的核心是合规机制的建设，组建相对的合规部门。必须改变长期以来的粗放式管理套路，尽快建设透彻的“合规文化”，在运营管理的每个细节和环节上始终坚持以是否合规来判断和决策，进而逐步形成商业银行经营管理全新的"合规文化传统"。

国外商业银行大都设有合规部门，其职责包括合规风险的识别、监测、评估与报告，及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏；梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。对国内大多数商业银行而言，构建合规风险管理机制任重而道远。明显的问题是没有单设的合规部门，或者其职能由审计部门、法律事务部或门分担，而具体职能定位还只限于按照监管当局的要求进行的例行检查，对于如何建立有效的合规制度没有必要的准备。因此，商业银行培育"合规文化"，建立合规风险管理机制势在必行。

构建合规风险管理机制的有效途径

2005年4月29日巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件，提出了银行合规管理与合规部门建设的10项指导原则，可以说这是为银行业的合规管理确立了一个标准。

合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。商业银行可以从以下五方面构建合规风险管理机制。

1、树立主动合规意识，克服被动合规心理。合规是银行业稳健运行的基本内在需求，也是银行文化的重要组成部分。

，在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改。

合规风险包括哪些风险

“合规风险”包括银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险（Compliance Risk），根据巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更、造成的损失也更大。

合规风险原本来自于金融行业，并主要针对银行机构。但自2002年《萨班斯-奥克斯利法案》颁布以来，合规风险的概念已经从银行延伸到非银行类公司层面的内部控制风险。

因此，随着合规理念的加深，更为广泛的合规风险定义为：在公司的内部控制和治理流程中，因未能够与法律、法规、政策、范例或服务水平协定保持一致而导致的风险。

除了通过合规报告调查合作伙伴的合规性，企业往往还会采取的方法之一就是对重点对象进行合规尽职调查，比如制度规章对标、流程评估优化等。

另外，对于经销商管理中常常会出现的返利补偿金问题，以及对于医企业而言经常会做的会议赞助活动中涉及到的合规管理问题，企业通常都需要通过第三方风险管理机构来提供专门的审核服务并出具意见，从而帮助企业监管内外部的合规问题。

合规风险是什么意思

合规风险就是商业银行因为违反相关的法律和规则，可能会遭受的法律、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

合规风险主要包括：

1、投资合规性风险。

2、销售合规性风险。

3、信息披露合规性风险。

4、反合规性风险。

除了合规风险，金融机构还有法律风险，法律风险是指企业在经营过程中因自身经营行为的不规范或者外部法律环境发生重大变化而造成的不利法律后果的可能性。

法律风险通常包括以下三方面：

1、法律环境因素，包括立法不完备、执法不公正等；

2、市场主体自身法律意识淡薄，在经营活动中不考虑法律因素等；

3、交易相对方的失信、违约或欺诈等。

合规风险侧重于行政和道德的承担，而法律风险则侧重于民事的承担。

法律风险的预防：

首先必须强化风险意识。企业家必须要认识到，法律风险一旦发生，会给企业带来的后果，但事前是可防可控的。

其次，必须完善工作体系。建立健全法律风险防范机制，要与加快建立现代企业制度、完善法人治理结构有机结合起来，使法律风险防范成为企业内部控制体系的重要组成部分。

第三，必须加快以企业总法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度建设。

第四，必须突出合同管理、知识产权管理和授权管理。

企业管理中常见的合规风险

企业管理中常见的合规风险如下：

一、决策合规风险

决策合规风险是企业主、企业管理者作出的违反法律法规的决策的风险。这类决策的合规风险是导致企业出现基础性、整体性、系统性的风险主要来源。

二、管理合规风险

管理合规风险指的是企业在日常管理过程中对授权管理、印章管理、经营管理过程中出现的系统性风险。一切力量来源于组织，公司制度是公司力量的保证。

三、人事合规风险

企业在经营过程中的、员工培训、员工、员工解聘、员工工伤、企业制度的决策、员工社保缴纳等等会出现各种各样的风险，建立一个完备的人事劳动制度，会在程度上降低用工风险，对企业工会起到事半功倍的效果。

四、合同合规风险

合同是企业对外合作、盈利、发展的所必须的意思表示。在合同的订立、履行、解约等过程中有非常多的风险。在合同订立环节，应该注意合同相对方是否有履行合同的相关资质、合同的设计是否具有可作性是否有利于履行、合同违约的设定、合同生效的条款、争议解决机制的规定等。在合同履行环节，应该注意履行的阶段、对方违约的风险等等。

五、产品合规风险

企业产品的设计是否符合该产品行业标准，是否可能导致产品质量，是否导致受到相关部门的行政处罚都是企业合规风险的题中之义。

六、广告合规风险

广告合规一直被企业忽视，而近年来有关部门对广告管理越来越严格，有部分企业因为一个就被处罚几十万不等，同时还面临消费者的索赔，给企业带来巨大风险。企业在广告过程，是否有虚广告，是否有极限词，特殊行业的特殊广告规定都是企业广告合规的风险点。

银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？

本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

开源软件合规风险点涉及哪几个方面

知识产权及合规风险、安全风险、运维和技术风险。

《开源生态(2020年)》指出，开源软件可能涉及三类风险：知识产权及合规风险、安全风险、运维和技术风险，其中知识产权及合规风险主要与开源许可证的规定相关，安全风险主要涉及安全漏洞等问题，运维和技术风险主要指因开源软件的引入导致的开发运维投入量大、技术人员要求高等问题，而这三类风险在不断上升。

根据美国新思科技公司(Synopsys)发布的《2020年开源安全和风险分析》报告(OSSRA)。67%的代码库包含某种形式的开源代码许可证冲突，33%的代码库包含没有可识别许可证的开源组件。

75%的代码库至少含有一个漏洞，将近一半(49%)的代码库包含高风险漏洞，而去年则为40%。%的代码库包含已经过期四年以上或者近两年没有开发活动的组件。除了存在安全漏洞的可能性增加之外，使用过期的开源组件的风险在于更新它们还会带来不必要的功能和兼容性问题，运维风险和成本将会提高。

其中在许可协议方面的不确定性近两年成为焦点，从2018年开始，Redis Lab、MongoDB、Neo4j等多家开源数据库修改许可协议，甚至有人指出开源数据库变天了。

如今开源风险已经成为开源应用的屏障，《开源生态(2020年)》的调研指出，出于安全性考虑成为我国企业尚未应用开源技术的主要原因。2019年，出于安全性考虑而未使用开源技术的占比，达到43.8%，比上一年增加8.6%。对于国内企业而言，开源治理从未像现在这样迫切。