供应链金融平台(工行供应链金融平台)

供应链金融服务公司排名排行榜有哪些

供应链上核心企业这种融资方式快速盘活了中小微企业的主体资产——应收账款，使得中小微企业能够快速获得维持和扩大经营所必须的流，很好的解决了这些中小微企业回款慢而且融资难的问题。；

目前是有很多公司可以做供应链金融服务，我们公司就是可以进行供应链金融系统开发的，目前做供应链金融服务的公司没有什么的排名，有也是企业自己排名的。

供应链金融平台(工行供应链金融平台)

供应链金融平台(工行供应链金融平台)

其次选择供应链金融服务公司也不是只看排名的，需要从多个方面来进行考察，一个靠谱的供应链金融系统公司，应该具备一个基本的条件，就是拥有一个完整的团队体系，既包括技术开发人员，又包括项目，测试人员、需求分析师等等团队成员。每个人各司其职，把控好供应链金融系统开发的每个环节，保证系统平台质量。

下面排名仅靠参考

工行供应链怎么提现

工行供应链通过流程进行提现一般供应链金融平台通过自主研发的央企准入模型，实行定性指标、定量指标相结合的方式严格央企准入标准，从源头控制风险。。

1、融资申请：有融资需求的上下游企业通过供应链平台提交融资申请，并且提交企业资料主要是方便审核。

2、额度审核：每个企业申请的额度是不一样的。同时也会根据企业的实力办理额度，额度申请直接影响着是否下款，比较关键。在大数据的应用下，根据平台上企业的交易数据及相关数据，进行灵活授信。

3、项目审核：供应链金融平台接到项目申请后，就要对项目进行审核，都是通过实地考察、财务报表及业务数据等。只有深入到项目本身流程，才能有效的把控风险。对于线上供应链金融，会采用智能决策引擎来进行线上审批，全方位快速审核。

4、放款：供应链金融平台融资申请通过以后，平台就可以给申请的企业放款了。上下游的企业就可以收货或发货了，从而保证供应链的正常运转。

5、到期还款：有借款自然也会有还款，一旦借款时间到了，就需要及时还款到平台。没有按时还款，就会有违约金还有滞纳金。当然还款期图1-1供应链金融生态图限还没到而提前还款的话，也是需要提前向平台说明。

供应链金融是什么意思？

拓展资料：

供应链付款指的是以供应链真实交易背景为基础产生的，其本质是信用融资，开展必须具备对行业的了解，流容易出现紧张甚至断裂的情况，其评估的是整个供应链的信用状况。另外在产业链中发现信用中小企业融资难问题一直是中小企业发展的一大困难，银行并没有把握住中小微企业真实的经营状况，供应链金融在真实交易的前提下、风险的识别，以大企业的信息优势来弥补中小企业的信用缺失、融资方式的理解。

二、供应链金融是什么？ 供应链金融是指金融机构（如商业银行、互联网金融平台）对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，引入核心企业、第三方企业（如物流公司）等新的风险控制变量，对供应链的不同提供封闭的授信等综合金融服务。

1、一般来说，在供应链中，核心企业往往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下游企业要求苛刻，而上下游配套企业大多是中小企业，难以从银行融资，结果造成资金链紧张，整个供应链出现失衡。

2、而供应链金融的特点就是以核心企业为出发点，将供应商、制造商、分销商、零售商直到终用户连成一个整体，为供应链提供金融支持。一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上下游中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，改善其谈判地位，促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力。

3、供应链金融融资模式大致分为三种类型：

第二，保兑仓融资模式。经销商往往需要向上游的核心企业预付账款，才能获得企业持续生产需要的原材料和产成品等，采用保兑仓融资模式可对中小企业的预付账款进行融资。

第三，动产质押融资模式。动产质押融资也称为“存货融资”，是企业以存货质押向金融机构办理融资业务的行为。

供应链金融的概念是什么呢？

将供应商、制造商、分销商、零售商直到终用户连成一个整体，全方位地为链条上的“N”个企业提供融资服务，通过相关企业的职能分工与合作，实现整个供应链的不断增值。供应链金融基础设施方。

供应链金融干货！从融资模式看还款来源、交易结构文章

供第二层：融资人/应收账款方(上游企业);应链金融是什么？

供应链金融本质是基于对供应链结构特点、交易细节的把握，借助核心企业的信用实力或单笔交易的自偿程度与货物流通价值，对供应链单个企业或上下游多个企业提供全面金融服务。

供应链金融并非某一单一的业务或产品，它改变了过去银行等金融机构对单一企业主体的授信模式.

而是围绕某“1”家核心企业，从原材料采购，到制成中间及终产品，由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条。

供应链金融融资模式目前主要有三种，分别是应收账款融资模式，基于供应链金融的保兑仓融资模式和融通仓融资模式。

应收账款融资模式是指企业为取得运营资金，以卖方与买方签订真实贸易合同产生的应收账款为基础，为卖方提供的，并以合同项下的应收账款作为还款来源的融资业务。

基于供应链金融的保兑仓融资模式是在仓储监管方(物流企业)参与下的保兑仓业务，融资企业、核心企业(卖方)、仓储监管方、银行四方签署“保兑仓”业务合作协议书，仓储监管方提供信用担保，卖方提供回购担保，银行为融资企业开出银行承兑汇票。

融通仓融资模式是指融资人以其存货为质押，并以该存货及其产生的收入作为还款来源的融资业务。

企业在申请融通仓进行融资时，需要将合法拥有的货物交付银行认定的仓储监管方，只转移货权不转移所有权。在发货以后，银行根据物品的具体情况按一定比例(如60%)为其融资，大大加速了资金的周转。

目前国内供应链融资平台主要做应收账款项下融资。这其中，又分为贸易项下，信贷项下，经营物业项下三类， 其本质都是基于未来可预测、稳定、权属清晰的流来进行融资。

该模式核心交易结构如下：

总体来说，还款来源有四层：

层：应付账款方(央企或大型国企);

第三层：产品增信机构(若有);

具体到产品，常见的一般有以下四种：

央/国企作为支付信用的供应链金融；核心企业作为支付信用的供应链金融；基于融资租赁业务为交易模式，租赁资产应收租金收益权作为支付保障而设计的产品；基于商业写字楼租金收取权，商业写字楼的应收租金作为支付保障而设计的产品。

1、央/国企作为支付信用的供应链金融

该产品一般交易结构如下：

该产品的还款来源有三重保障： 企业支付信用，融资人承诺回购，第三方资产管理公司回购保障。

同时需要自建企业动态跟踪监测系统，通过自主获取信息、公开市场披露信息、媒体信息、社交网络信息这类产品的风控标准关键点是：把控支付核心——央企，包括严格核心央企准入和核心央企动态监测。等，提前预判核心央企信用风险，一旦出现预警，立刻停止新增业务开展。

2、核心企业作为支付信用的供应链金融

该产品一般交易结构如下：

该产品的还款保障来源也是三重： 大型企业支付信用，融资人承诺回购，第三方资产管理公司回购保障。

这类产品的风控标准关键点是：筛选并支付核心——大型企业，包括严格大型企业准入和核心大型企业动态监测。

供应链金融平台在提供融资之前，先通过自主研发的大型企业准入模型，实行定性指标、定量指标相结合的方式严格大型企业准入标准，从源头控制风险。

贷后，供应链金融平台自建企业动态跟踪监测系统，通过自主获取信息、公开市场披露信息、媒体信息、社交网络信息等，提前预判核心大型企业的信用风险，一旦出现预警，立刻停止新增业务开展。

3、基于融资租赁业务为交易模式，租赁资产应收租金收益权作为支付保障而设计的产品

该产品一般交易结构如下：

该产品由于涉及交易方比较多，产品结构上有五重还款来源保障：承租企业支付信用，担保企业保证支付，承租企业实际控制人连带保证支付，融资人(融资租赁公司)不可撤销回购担保，第三方资产管理公司回购保障。

这类产品的风控标准关键点除了把控承租企业和担保企业外，还需要贷前严格融资租赁公司准入和贷后对融资租赁公司动态监测。

供应链金融平台通过自主研发的融资租赁公司准入模型，实行定性指标、定量指标相结合的方式严格融资租赁公司的准入标准，从源头控制风险。

贷后，平台自建企业动态跟踪监测系统，通过密切跟踪关注发行租赁公司及基础资产承租人的主要的财务数据、生产运营管理机制、企业征信等情况，进行系统性的定期风险量化分析，提前预判融资租赁企业、承租企业的信用风险，一旦出现预警，立刻停止新增业务开展。

4、基于商业写字楼租金收取权，商业写字楼的应收租金作为支付保障而设计的产品。

该产品一般交易结构如下：

该产品的还款来源保障有三重： 租户支付信用、业主保证支付和第三方资产管理公司回购保障，涉及到租户、业务和第三方资产管理公司。

这类产品的风控标准关键点是严格物业公司的准入和动态监测租户、出租地段。

平台一般通过自主研发的物业公司准入模型，实行定性指标、定量指标相结合的方式深入研究业主的租后管理机制和商业房产的所有权属等事宜，严格业主的准入标准，从源头控制风险。

贷后，平台自建租户动态跟踪监测系统，通过深入研究租户的企业性质、网点布局规划、租户的征信情况以及出租地段出租率等进行系统性的风险量化分析，提前预判融租户的信用风险，一旦出现预警，立刻停止业务开展。

从上文中我们可以大致看到， 在传统供应链金融模式中核心企业利用自身信用以及与金融机构签订担保协议帮助中小企业获得融资。

但是模式对于核心企业来说，看得见的好处实在过少，促进上游企业的订单接收能力，促进下游企业的销售能力，形成整个供应链的良性循环。

这饼画的很大，话说的很美， 事实上核心企业在考虑风险 （需要签署货物回购协议，自行处理大批货物的风险） 和回报 （只有间接好处，直接好处过少，回报时间长） 后在供应链金融模式中积极性并不大 ，这也就是传统供应链金融发展的不瘟不火的原因吧。

考虑到这一原因，互联网供应链金融平台利用互联网技术对于数据的收集分析处理能力，依靠数据的处理分析去建立完善中小企业的信用评价，从而弱化核心企业在供应链金融模式中的作用。

并且依靠互联网，核心企业可以将交易数据实时上传，平台可以对数据实时分析，从而去预测把控中小企业的一个运营情况，发现不对的苗头便可进行处理，可以说供应链金融模式依靠互联网得到了很好地完善。

至此，就剩关键的一个问题。我们都知道金融中重要的就是风控，互联网对于供应链金融虽然在风险防范中做出了优化。

那么当风险真的发生，比如中小企业跑路或者无还款能力了，核心企业与互联网金融平台之间如何来承担这个风险就成了重中之重，解决好这一问题，将实现多方共赢的局面，发展空间巨大。

任意找一家有开层物流与供应链金融业的全业,查询有哪些供应链金

供应链上核心企业

1、采购融资：为供应商提供短期融资，帮助其解决采购问题。

2、库存融资：为企业提供库存融资，帮助其缓解资金压力，提高资金使用效率。

3、订单融资：为企业提供订单融资，帮助其解决订单问题，提高，应收账款融资模式。应收账款融资模式是供应链供应商以未到期的应收账款向银行办理融资的模式。订单执行能力。

4、供应链金融平台：提供供应链金融平台，为企业提供多种金融服务，包括融资、保险、支付等。

5、供应链管理服务：提供供应链管理服务，帮助企业优化供应链管理，提高供应链效率，降低成本。

交通银行供应链金融业务怎么开通

供应链金融资金方

交通银行供应链金融业务开通流程是：

1、融资申请：通过供应链平台提交融资申请，并且提交企业资料。

2、额度审核。

第四层：保理机构。3、项目审核：一般都是通过实地考察、财务报表及业务数据等。

4、放款。

[SCF]供应链金融生态圈中的6大主体

04

供应链金融是一种生态协作型的金融业务， 即要完成一笔供应链金融业务，需要三方角色进行协作，包括平台提供者、风控管理者、流动性提供者：平台提供者通过服务的输出整合供应链上下游交易相关的主体、物、信息，起到获客、管理和归集信息的作用；风险管理者负责供应链金融方案的设计、风险识别与风险控制；流动性提供者负责提供资金。

因此，在供应链金融业务中，各供应链金融利益相关方/参与主体构成了供应链金融生态。供应链金融生态包含六大类主体：

供应链金融需求方；

供应链金融平台方；

供应链金融 科技 赋能方；

供应链金融资金方；

01

供应链金融需求方

中小微企业由于在供应链中处于弱势地位、资金被占压，并且缺乏有效、低成本的信用评估和增信手段，造成难以通过传统方式获得融资。但当金融机构从供应链整体的角度去衡量中小微企业的融资风险时，金融机构可以更深入地了解中小微企业的经营状况、信用状况等等，更利于中小微企业获得金融支持。

02

供应链上核心企业是指行业的龙头/骨干企业，大部分核心企业在供应链金融生态中的职能是为其上下游中小微企业提供信用担保。但需要注意的是，有的行业龙头/骨干企业会往服务化转型，建立生产平台/机构，以提升供应链整体的竞争力、促进整个产业的升级，担任着供应链金融平台方的角色；有的行业龙头/骨干企业甚至会成立金融 科技 公司，对外输出风控能力；有的行业龙头/骨干企业则会往金融端深入，成立金融子公司，担任着供应链金融资金方的角色。

03

供应链金融平台方

具体包括供应链管理服务公司、物流公司、B2B平台三类主体。这些主体通过构建供应链运营的平台或生态，为供应链金融提供业务场景，并在场景中帮助资金方实现获客与风控：一方面，利用对产业资源的整合能力、对供应链的优化能力，为供应链金融资金方挖掘与融资客户；另一方面，凭借自身积累的行业经验，或对供应链中物流、商流、信息流、资金流的掌控，或利用区块链、大数据+人工智能、物联网等技术手段，帮助供应链金融资金方进行风险防控。

供应链管理服务公司以整合资源为基础，对供应链的物流、信息流、资金流、商流进行设计、规划和优化，进而提供订单管理、采购执行、报关退税、物流管理、资金融通、信息管理、贸易商务、结算等一体化的综合服务。

供应链公司直接参与贸易，但却不是贸易公司；参与物流，却不是物流公司；帮助中小成长型企业解决融资难融资贵问题，但却不是银行；提供信息化、智能化技术的支撑，但又不是 科技 公司。

供应链公司擅长的是资源整合与配置，满足客户的非核心业务外包需求，通过商业模式的设计实现供应链的高效运作，为客户创造价值。

（2）物流公司

物流公司从专业的物流服务切入，要么形成金融仓储专业服务能力，帮助资金方进行货物质押融资业务的质押物监管；要么从物流扩展至商流、信息流、资金流形成四流合一的供应链管理服务能力，但其物流业务仍是主营业务，并且相对类供应链管理服务公司更“重资产”。

（3）B2B平台

B2B平台以互联网/移动互联网为载体，通过标准化、线上化、数据化、智能化的方式，广泛地连接供应商、采购方以及生产商，实现在线化的交易、协作，乃至结算。

线下会按需求搭配高效的供应链运作体系，以线下高效的交付配合线上高效的交易与协作。

供应链金融 科技 赋能方

金融 科技 运营平台特指利用金融 科技 进行金融风控运营的平台，其专注于金融风控能力的建设，借助大数据、人工智能、物联网、区块链等技术手段，以第三方的风险管理者角色，帮助资金方实融风险的识别、管控；以收取风控为主要盈利手段。

以大数据智能分析、资金账户管理、物流监管等为主要风控手段，在交易场景中嵌入供应链金融服务。大数据+AI技术主要用于对供应链金融相关数据进行智能化的分析从而辅助风控；物联网赋能于物流的运作与对物的可视、可控的监管；区块链技术主要保障信息的匿名、开放、不可篡改、可追溯，并且保障契约的自动执行。

05

供应链金融资金方指的是持牌金融机构，包括银行、保理、小贷、基金、担保、信托、证券、保险等。他们是流动性的提供者。同时，有的金融机构除了提供资金，还担任风险管理者或平台提供者的角色，与作为纯资金提供方的金融机构相比，这类机构对产业供应链的参与程度更深、掌控程度更高。

具体来说，有的银行以资金成本优势和对资金账户的管控能力基础，以交易银行（自建平台或者与平台合作掌握交易）、金融 科技 银行（基于金融 科技 形成新的风控能力）等新模式为实体产业中的中小企业提供供应链金融服务；有的非银金融机构也通过构建服务平台或研发应用金融 科技 的方式深度开发供应链金融业务。

06

供应链金融基础设施方

基础设施方为供应链金融业务的开展提供基础设施、工具、服务，包含各类信息化基础设施供应商（含信息管理系统供应商、金融 科技 供应商）、电子认证技术服务商、标准仓单服务商、电子签名与电子合同服务商、数据服务商、征信服务商、支付服务商、资金管理服务商、金融资产交易所、律所、会计事务所、行业中介组织等。

来源 | 万联供应链金融智库

什么是供应链金融

供应链金融：

一个特定商品的供应链从原材料采购，到制成中间及终产品，由销售网络把产品送到消费者手中，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到终用户连成一个整体。在这个供应链中，竞争力较强、规模较大的核心企业因其强势地位，往往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下游配套企业要求苛刻，从而给这些企业造成了巨大的压力。而上下游配套企业恰恰大多是中小企业-，难以从银行融资，结果造成资金链十分紧张，整个供应链出现失衡；

供应链金融的特点就是在供应链中寻找出一个大的核心企业，以核心企业为出发点，为供应链提供金融支持。一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力；

供应链金融的融资模式下，处在供应链上的企业一旦获得银行的支持，进入了供应链，从而可以激活整个链条的运转；而且借助银行信用的支持，还为中小企业赢得了更多的商机；

随着化生产方式的不断深入，市场竞争已经从单一客户之间的竞争转变为供应链与供应链之间的竞争，同一供应链内部各方相互依存；与此同时，由于赊销已成为交易的主流方式，处于供应链中上游的供应商，很难通过传统的信贷方式获得银行的资金支持，而又会直接导致后续环节的停滞，甚至出现断链。维护所在供应链的生存，提高供应链资金运作的效（1）供应链管理服务公司力，降低供应链整体的管理成本，已经成为各方积极探索的一个重要课题，因此，供应链融资系列金融产品应运而生。云图征信搭建互联网5、到期还款。+供应链金融服务平台，为核心企业提品化服务，提升其客户粘度和效益，同时高效快捷地服务于其上下游企业，降低中小企业在传统融资中的高昂成本，解决融资难题。

供应链金融是“供应链管理”项下的“财务管理”内容，直接一点就是核心企业资金方统一组织、结算管理，是对整个供应链风险可控环节的金融支持。

就是跟水果贩卖链条一样，只是货成为商品

供应链金融是什么意思？